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深圳市供应链金融协会发起单位

聚焦!国务院常务会议:支持开展供应链金融业务

来源:上海证券报 发布时间:2020-03-19 10:44:59 阅读量:372

3月10日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,确定应对疫情影响,稳外贸稳外资的新举措;部署进一步畅通产业链资金链,推动各环节协同复工复产;要求更好发挥专项再贷款再贴现政策作用,支持疫情防控保供和企业纾困发展。


会议指出,各地区各部门要在分区分级实施精准防控的同时,有序推动全产业链加快复工复产。一要根据疫情形势完善复工复产防控指南,发挥国务院复工复产推进工作机制作用,建立跨部门工作专班,加强统筹指导和协调服务,打通产业链、供应链堵点。以龙头企业带动配套企业,增强协同复工复产动能。二要加大国际协调合作,通过增加国际货运航班等措施,维护国际供应链畅通。三要引导金融机构主动对接产业链核心企业,加大流动资金贷款支持,给予合理信用额度。支持核心企业通过信贷、债券等方式融资后,以预付款形式向上下游企业支付现金,降低上下游中小企业现金流压力和融资成本。支持企业以应收账款、仓单和存货质押等进行融资。适当降低银行对信用良好企业的承兑汇票保证金比例。


新型冠状病毒感染的肺炎疫情对我国各行各业的供应链提出了巨大的考验。由于疫情属于突发事件,造成需求和生产骤降,投资、消费和出口受到明显冲击。受疫情影响,旅游业和餐饮业、交通运输业等本应是一年旺季的服务行业此次受到了较大的负面冲击,也对其上下游行业造成了一定的损失,如农产品行业受下游餐饮业和交通运输等影响,导致农产品滞销现象严重等,疫情波及航运业也对国际供应链的畅通造成了一定影响。


同时,作为制造业大国,在新冠肺炎疫情发生以来,国内的许多制造企业也受到了不同程度的冲击。首先是交通阻断造成的物流受阻、订单的延迟等;然后直接造成原料生产受限、部分产品加工停滞;疫情造成的复工复产延迟进一步加剧了部分产业的困境,产业链面临一定的生存压力。


由于中国是很多跨国公司全球供应链重要环节,疫情也影响了对外贸易的发展,冲击全球产业链的一些环节。随着疫情在国内的逐渐控制,国内的产业链逐渐开始恢复,但是疫情在全球的不断发酵,使得国外供应链又对国内的供应链产生了一定的冲击。在当前全球化的合作背景下,产业的不断细分虽然提高了工业化生产的效率,但紧密的合作也使得任何一个国家的产业链受到影响,都会对其他国家的产业链造成或多或少的影响。


在本次疫情中,许多中小微企业甚至一些大型企业的发展受到了一定程度的影响,其中企业的资金难题让产业链陷入了困境。为了稳定国内的产业链发展,降低风险,疫情发生以来,国家出台了一系列支持产业链的政策,其中包括鼓励积极通过供应链融资、加强供应链金融服务等手段保障企业的现金流,从金融服务支持上多措并举,并基于现代供应链金融业务线上化服务,在疫情期间快速、高效地服务各类企业。


在本次国常会上,再次强调从产业链中的核心企业和上下游中小企业两个角度支持供应链金融业务的开展。


对于核心企业,其在供应链运作和管理中的作用非常重要,是供应链管理中的中心,同时也具有良好的抗风险能力,一般而言,金融机构出于对风险控制和成本控制因素的考虑,对产业链中的核心企业融资意愿较强。因此,针对核心企业具有在金融机构强信用的优势,会议强调金融机构主动对接产业链核心企业,加大流动资金贷款支持,给予合理信用额度。金融机构对核心企业的融资支持,将直接解决核心企业的资金问题。同时,会议指出,支持核心企业通过信贷、债券等方式融资后,以预付款形式向上下游企业支付现金,降低上下游中小企业现金流压力和融资成本。这是加强核心企业便利融资后对中小企业的传导功能。作为产业链中的核心企业,在疫情对其上下游中小企业造成较大资金压力的情况下,通过预付款方式一方面可以缓解上下游企业现金流压力,增强上下游企业在本次疫情下的抗风险能力,也缓解了社会的就业压力,保障社会的正常运转;另一方面,也增强了核心企业上下游业务之间的粘性,有利于其对上下游链条进行长期的精细管理。


会议同时强调支持企业以应收账款、仓单和存货质押等进行融资。对于中小企业,由于其在产业链中的劣势地位,在企业运营期间会形成大量的应收账款和存货,占用大量的资金,对本就现金流不充裕的企业造成一定的经营压力。同时,近年来应收账款平均回收期也在不断增长,作为核心企业上游的中小企业亟需解决应收账款和存货积压难题。供应链金融业务中的应收账款融资和存货融资为中小企业提供了融资渠道。其中,供应链金融产品针对存货的融资产品包括仓单融资和存货质押融资等。


对于众多无法提供不动产抵押的中小企业而言,只要拥有真实贸易背景下的应收账款或者资金方及第三方认可的存货和仓单,可以通过供应链融资模式,从金融机构获取相应的资金,盘活应收账款和存货,大大缓解中小企业资金流转困难。


供应链金融在产业链运转中的重要作用也促使国内供应链金融的快速发展。当前国内的供应链金融已经到了与物联网、云计算、人工智能、区块链等产业深度融合的阶段。通过线上线下并行的操作模式、互联网管理模式以及金融科技的运用,对企业的动态经营数据进行实时监控,对客户信息进行大数据分析,并在业务开展过程中保证数据的真实性和不可篡改性,解决了金融机构对风险的控制问题,同时也降低了企业成本,提高了信息利用效率,提升了融资的效率。


供应链金融已成为产业转型升级和经济发展的重要抓手,随着信息化的发展和国家对供应链金融支持力度的不断加大,在供应链金融业务开展过程中将为产业链各类企业提供融资、金融服务、信息共享、货物流转、贸易服务等更加丰富的解决方案。


来源:深圳市供应链金融协会

作者:侯颖娜




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