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承兑汇票真伪辨别时需要检查的内容!

来源:网络 发布时间:2020-11-16 16:32:47 阅读量:66

  承兑汇票市场存在一些伪造、变造、克隆谋取暴利的行为,因此我们在做票时,必须学会辨别承兑汇票的真伪,才能避免损失,这里商票圈小编就为大家介绍承兑汇票真伪辨别时需要检查的内容!


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  那么我们应该如何分辨承兑汇票的真伪呢?


  01、商票的风险点


  承兑人信用风险


  主要看企业财报及历史兑付情况。


  虚构贸易背景


  不具真实贸易背景或授信额度与贸易背景不一致(阴阳合同)。


  操作风险


  在操作过程中,承兑汇票出现重复背书、回头背书、显示不可能转让等情况。


  司法风险


  企业被执行,导致银行账户被封,无法支付票款。


  假伪票风险


  票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票。


  02、假伪票的特征


  银行小


  票据承兑人的开户行多为农商行、信用社等小银行。


  开户行偏远


  开户行所在地多数是偏远地区的分行或支行等。


  所在地差异


  开户行与承兑人注册所在地不一致。


  无社保记录


  承兑汇票收款人多数是贸易类公司或者个体户,没有实缴和社保记录。


  公司成立时间短


  承兑汇票收款人多数成立时间较短,或者近期变更过法人代表或股权信息。


  票面金额大


  开票金额一般相对偏大,并且没有零头。


  03、识别假伪票的方法


  看开户行


  1)  公司注册地址与开户行地址不一样;


  2)  开户行为小银行;


  3)  开户行在偏远地区。


  看企业股东信息


  1)  关注该企业的注册时间(新注册的企业需注意);


  2)  企业注册地和股东本身所在经营地以及经营范围是否冲突;


  3)  股东或者企业法人未参与控股其他公司。


  看收款人相关信息


  1)  收款企业注册时间;


  2)  注册资本及实缴资本;


  3)  社保情况;


  4)  是否清算或存续;


  5)  公司类型、股东背景、司法情况:


  一般假伪票的收款人均为新注册企业,或假央国企背景的公司。


  同业信息交流


  多与同业内的前辈和朋友沟通,或通过“商票圈”公众号咨询客服。


  综合判断后,若该票为假伪票的可能性大于50%,建议不要收购。


  04、查验假伪票的工具


  票据状态查询

  票交所官网


  企业工商信息

  天眼查、企查查


  司法诉讼

  汇法网、工商信息网站


  财报

  巨潮资讯、雪球网


  评级

  企业预警通


  以上就是关于“承兑汇票真伪辨别时需要检查的内容”的全部内容,相信大家已经有了全面认识;更多承兑汇票相关资讯及知识,欢迎关注商票圈票据学院。