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用票样解说变造银行承兑汇票如何防范(多图)

来源:网络 发布时间:2020-12-15 15:53:58 阅读量:167

  验查是很多票友习已为常的工作,仰光透视、摸纸张、用放大镜看纹路等等,但上门收票不会带笨重的验票仪,此时收票的风险比较大,今天为大家分享三则变造票案例。


  变造票的产生


  不法分子向银行申请开立一张200~500万元的大额银票,同时申请开立若干张数千元小面额银票,采取将小面额银票的不同要素变造成与大额银票一致的手法,在经济交往中实施诈骗或向银行申请贴现、提示付款,由于该变造票纸张为原票据,变造后票据要素相同,极具欺骗性。


  案例1:


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  该假票和以往出现的小额票改大额票手段相同,在出票时签发有号码连续、金额不同的多张银行承兑汇票,然后把小额票的末位号码、大小写金额按照大额票的信息进行变造。通过票据鉴别仪多光源观察分析,在假票的号码、大小写金额等局部存在有较为明显的变造涂改痕迹,最终确定该票为变造的银行承兑汇票。


  案例2


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  一客户持票向银行办理查询业务,银行业务人员审核中发现该票据存在瑕疵,随即向出票行进行查询。出票行回复确为该行签发。银行相关人员经再次认真核对并上报请上级行鉴定,最终确定为变造票据,随即向公安机关报案。后经了解,得知有5张小面额银承和1张280万银承同时开出。


  案例3


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