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聊聊企业支付结算方式!

来源:网络 发布时间:2021-05-14 15:30:25 阅读量:373
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  支付结算是利用各种方式进行货币给付和资金清算的行为,我们日常生活中感受更深的可能是微信转账支付,支付宝支付等网上支付,忽略了其实在我们和这些网上支付工具之间,还有一只手,那就是银行,银行享有绝对的权力,支付宝没银行批准,他就不是支付宝了。


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  企业支付结算方式有很多,利用汇票,支票或本票。但使用这些的前提都需要一个银行结算账户,这个银行结算账户用来收付资金,所以只能是活期账户。我们这里着重强调单位申请,个人的更多简单且方便。


  单位开公司户需要单位的和法人的签名或公章,忙的不行授权代理人去的,授权代理人签名。开立基本存款账户,风险高的情况下要当面,具体可以看风险程度,低的话也可以视频。


  开户时候还要预留签章,这个签章是用来日后牵支票等核对用的,是一种安全防范措施。这里单位可以盖财务章,和开户时不一样了。开立完成要等三个工作日才能用。


  银行结算账户最常用的是三种:基本户,一般户,临时户,基本户是最关重要的,并且只能开立一个,日常的资金收付,以及现金的支取(已经覆盖了大部分范围,现金支取不是所有账户都可以做的),比如一般户就不可以,只可以收现金,不可以取,主要处理借款的转存归还。而临时户仅仅能存在两年,不过可以支取现金。当企业有特定经营活动的时候,例如单位银行卡备用金,收入汇缴资金,业务支出资金,会使用另一个账户——专用户。


  但当预算单位部门使用财政性资金时需要开立 预算单位零余额账户(一个基层单位开设一个):开立要向财政部门申请,财政部门同意了不直接通知预算单位部门,而是先通知代理银行,等代理银行具体办理开设业务,预留印鉴之后,书面报告财政部门和中国人民银行,财政部门才会通知预算单位,预算单位接到通知办理预留印鉴手续。之后的变更都要一级预算单位向财政部门提出变更申请,办理变更手续。


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