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国家高新技术企业 深圳市供应链金融协会理事单位

核心企业是供应链金融的关键

来源:网络 发布时间:2022-06-28 16:59:05 阅读量:477

  稳定的供应链是复工复产最重要的环节,而核心企业在供应链金融里起到关键作用,


核心企业是供应链金融的关键


  “受国内疫情和国外动荡局势叠加影响,企业靠资本扩张带动的粗放式经营受限,因此更加聚焦主业实现内生增长,产业分工越来越精细,产业集群化加速推进。”中信银行交易银行部相关人士表示。


  该人士介绍,当前,供应链上下游企业的融资需求更多呈现了短周期、高频、小额的特征,它们希望通过企业网银、融资平台等线上无接触方式获得快捷融资。同时,需求场景也在进一步向外延伸,除了应收账款、预付款、存货,在订单生产、物流运输等场景的融资需求也很迫切。


  不过,对有志于开展供应链金融业务的银行来说,作为关键一环的核心企业成了稀缺资源。一方面,是由于符合银行要求的核心企业有限。“大型的制造类企业更愿意做供应链金融中的核心企业。”前述大行普惠业务人士告诉证券时报记者,大型的制造业核心企业在账期、付款等方面的表现都很规范,能把这部分的授信额度赋予它们非常稳定的供应商,参与方之间的互信程度也比较高。


  另一方面,这些核心企业所能覆盖的上下游企业也有限,导致行业出现“先到先得”的情况。“一些率先服务了这些核心企业的银行给到它们一定授信后,其他银行要在这个基础上做增量比较困难,加上上下游企业能获得贷款的额度受限于核心企业得到的授信,所以其实现在银行的供应链金融业务覆盖面是比较有限的。”上述大行普惠业务人士说。


  这一现实状况也引来了监管的关注。今年年初,国资委印发的《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》中就曾提出,“有条件的企业要突出行业链长优势,引入优质金融资源,搭建供应链金融服务平台”,主动承担起“链长”角色,助力供应链上下游企业协同发展。


  据证券时报记者从业内人士处了解到,当前供应链金融主要是面向一些应收账款相对高的行业,例如汽车、煤炭、钢铁、化工、有色金属、电子电器及物流行业等。与此同时,需求场景进一步向外延伸,除了应收账款、预付款、存货,在订单生产、物流运输等场景的融资需求也十分迫切。


  “我们处在一个不断变化的世界新格局,2021年以来,企业不断面临边境管制、交易方违约风险以及物流运输上的挑战。”汇丰中国环球贸易及融资业务部相关负责人向证券时报表示,为了应对这些挑战,需要金融机构、实体经济企业、技术方案专家以及物流企业的高度协作,利用技术赋能,实现供应链生态圈的高效融合,而金融是供应链中的核心资本要素之一。


  光大银行金融市场部分析师周茂华表示,供应链金融本身依托核心企业信用,缓解上下游中小微企业融资难题,金融与实体链条结合有助于产融融合发展,“对于核心企业来说有助于稳定产业链供应链;对于金融机构来说有助于降低信息不对称,提升信用风险控制能力,拓展金融服务业务等。”


  前述中信银行相关人士也表示,基于供应链的重要性,其他生产制造企业也在加大对供应链金融的重视程度,一是致力于搭建供应链平台,规范和强化供应链管理,稳固供应链合作关系;二是主动与银行合作,拓展产业金融服务,帮助上下游企业进行融资。


  从中信银行处了解到,该行落实了稳住经济大盘的29项工作举措,在2021年供应链融资量达到1万亿元的基础上,今年前5个月继续为2万家企业提供了4950亿元供应链融资,客户数和融资量同比分别大增53%、46%。


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