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保贴商业承兑汇票ABS有哪些优势?

来源:商票圈 发布时间:2020-07-14 15:43:24 阅读量:82

  保贴商业承兑汇票ABS有哪些优势?面对商业承兑汇票的传统企业市场的不断压减,保贴商业承兑汇票ABS创新产品成了众多传统的信贷业务及同业业务企业发展的好出路,所以这里我们有必要去了解一下它的特点及优势。


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  首先,我们需了解保贴商业承兑汇票ABS是什么?


  保贴商业承兑汇票ABS是指在银行保贴模式下,发起银行分别对转让的商业承兑汇票作出保贴承诺,一般会以在商票上加盖保贴标识、出具保贴函或签订保贴协议的方式作出承诺。票据到期前由承兑人付款,承兑人不付款的,则由银行对该票据进行贴现,确保投资人业务安全。


  然后,保贴商业承兑汇票ABS有哪些优势?


  保贴商业承兑汇票ABS业务相对于传统的金融业务来说主要有以下优势:


  1、调节MPA指标。


  将传统的应收账款向下的流动贷款通过保贴商业承兑汇票ABS业务操作,可以有效的降低信贷规模占用。今年以来七部委联合下发的《小微企业应收账款融资专项行动工作方案(2017-2079年)》文件,为商业承兑汇票ABS业务提供了较好的业务基础,商业承兑汇票ABS业务比传统的贷款有更高的流动性,通过该产品可以推动优质资产的增加并能够节约MPA指标的占用。


  2、有效拓展客户。


  商业承兑汇票ABS业务主要是应收账款向下,可以与供应链金融有效合作,依托财务公司、租赁公司和实力较强的核心企业,由综合实力较强的企业列出具有实际贸易往来的白名单客户,通过发行商业承兑汇票ABS,并由企业购买劣后资产,可以实现风险的有效释放。


  3、增加同业利差收入。


  由于商业承兑汇票ABS业务的标准化设计,比传统的信贷业务节约降低风险资本占用,通过同业资金投资保贴商业承兑汇票ABS,不仅能够实现超额利差收入,还可以获得资产管理计划托管、账户监管、投资管理费和票据服务等中间业务收入。


  随着承兑汇票电子化的逐步完善,供应链金融趋于成熟,未来区块链建设的稳步推进,均为保贴商业承兑汇票ABS业务提供了很好的基础。目前可以尝试将应收账款向下的流动资金贷款通过保贴类商业承兑汇票ABS模式操作,可以有效的调节MPA指标,降低风险资本占用,实现利润超额增长。


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