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中国票据经纪委员会副主任

深圳市供应链金融协会发起单位

中国电信mss系统的电子商业承兑汇票操作流程

来源:商票圈 发布时间:2020-07-21 11:38:19 阅读量:3

  一、电子商业承兑汇票的定义:电子商业承兑汇票即电子商业汇票银行承兑业务,是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,由银行承兑后在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。本文电子商业承兑汇票以下简称为:商业汇票。下面我们带来中国电信mss系统的电子商业承兑汇票操作流程。


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  二、商业汇票业务操作流程


  (一)商业汇票预算下达、申请开票、承兑受理审批流程


  1.导入商业汇票预算:省公司财务部相关岗位人员点击MSS财务辅助系统报账平台选择“业务管理”菜单下的“汇票清单管理”选择“导入”菜单,上传票据明细预算模版提交审批流程,由省公司财务部领导进行审批。流程如下图:


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  2.业务部门申请开具商业汇票:业务部门报账经办人员根据预算安排,在MSS财务辅助系统报账平台选择“我的工作”菜单下选择“新建流程”选择合适的报账流程,选择支付方式为“汇票支付”。流程如下图:


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  3.受理商业汇票申请:省SSC会计核算分部会计复核岗在MSS财务辅助系统报账平台选择“业务管理”菜单,选择“汇票管理”受理商业汇票申请,点击“开票”、“打印”完成票号维护,汇票信息自动推送SAP(维护票号需要修改出票日期、票据到期日期) ,确认票据信息状态,结束流程。流程如下图:


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  (二)发起商业汇票承兑流程:承兑流程根据发起方式不同有以下两种方式:


  1.手工发起承兑流程(现使用方式):省公司财务部相关岗位人员在MSS财务辅助系统报账平台点击“我的工作”选择“经济事项”选择“汇票承兑”菜单填写相关信息;流程如下图:


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  2.触发发起商业汇票承兑流程:省公司财务部相关岗位人员在MSS财务辅助系统报账平台点击“汇票管理”菜单选择“汇票信息管理”点击“触发报账”生成经济事项为汇票承兑的报账单。流程如下图:


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  (三)商业汇票查询、导出流程:


  省SSC会计核算分部会计复核岗、会计核算分部主任,根据需要在MSS财务辅助系统报账平台点击进行商票查询、导出,选择“业务管理”“票据清单查询”选择日期点击“查询”“导出”商业汇票明细,流程如下图:


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  (四)商业汇票工商银行网银开票、承兑操作流程


  中国电信公司现开具、承兑商业汇票的银行均为中国工商银行,目前相关业务操作流程步骤如下:


  1.开票流程:


  第一步:登录填写信息


  省SSC会计核算分部会计复核岗登录工商银行企业网上银行,并选择“票据业务”“商业承兑汇票出票”“逐笔申请指令提交”(依次填写对方单位名称、账号、开户行、金额、票据到期日期等信息)。操作界面截图如下:


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  第二步:承兑应答环节。


  省SSC会计核算分部会计复核岗依次操作“票据业务”“待处理任务”“承兑应答”“签收”“确认”输入KEY密码点击KEY上“确认”按键。操作界面如下图:


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  第三步:提示收款环节。


  省SSC会计核算分部会计复核岗选择“票据业务”“提示收票”“逐笔指令提交”“提示收票”点击“确认”输入KEY密码点击KEY上的“确认”按键),操作界面如下图:


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  第四步:审核处理环节


  省SSC会计核算分部主任登录工商银行企业网上银行授权员账户,选择”指令查询与处理”“待处理指令环节”。操作界面如下图:


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  注:涉及以上第一步、二步、三步流程都要经过工行网银系统授权员账户审核处理(省SSC会计核算分部主任)。


  2.提交状态查询:省SSC会计核算分部会计复核岗、会计核算分部主任根据需要在“票据业务”“逐笔指令查询”查询商票状态。操作截图如下:


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  3.明细查询及打印:省SSC会计核算分部会计复核岗、会计核算分部主任根据需要在“票据业务”“明细查询”或者“票据综合信息查询”选择开票、到票时间进行商票打印。操作截图如下:


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  4.承兑:按业务场景不同分别按以下流程进行操作


  场景一:收款人、承兑人均为工商银行账户:承兑人在收到收款人的提示收款申请后,对提示付款指令进行签收;


  第一步:省SSC会计核算分部会计复核岗登录工商银行企业网上银行“票据业务”“待办处理任务”“提示付款签收”操作截图如下:


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  第二步:省SSC会计核算分部主任登录工商银行企业网上银行授权员账户选“指令查询与处理”“待处理指令”操作截图如下:


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  场景二:收款人是其他银行,承兑人为工商银行;承兑人收到他行收款人的提示付款申请后,省SSC会计核算分部会计复核岗须在企业网银上进行签收操作(以上第一步、第二步)。收款人选择线下清算方式,签收成功后,须线下自行将票款支付给收款人;


  第三步:省SSC会计核算分部会计复核岗登录工商银行企业网上银行”付款业务”“逐笔支付”(依次填写对方单位名称、账号、开户行、金额)点击“提交”操作截图如下:


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  第四步:省SSC会计核算分部主任登录工商银行企业网上银行授权员账户“付款业务”“指令批复”“审核提交”操作截图如下:


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  第五步:流程结束。


  场景三:收款单位已贴现给银行的电子商业汇票到期承兑:零余额透支账户承兑时需要账户上有余额才能承兑成功。


  中国电信公司承兑账户为零余额透支账户,为保证足够余额进行承兑,承兑时由省公司财务部相关岗位人员进行资金调度(从财务公司账户9902****2801资金调度到工商银行账户1901****9686)。