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纸质商业承兑汇票贴现流程

来源:商票圈 发布时间:2020-07-31 14:40:15 阅读量:159

  目前主流是电子商业汇票啦,不过市场上还是存在一定的纸质商业承兑汇票,所以为了方便这批用户,商票圈小编今天这里为大家介绍一下纸质商业承兑汇票贴现流程。


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  纸质商业承兑汇票贴现流程:


  1、 确定贴现意向和价格,企业发确认函;


  2、 贴现企业负责预订资金方操作人员机票、食宿酒店;


  3、 资金方到企业现场了解经营状况,核实资料原件(见附表);


  4、 现场签订贴现合作相关协议;


  5、 操作人员带贴现协议回公司,确认无误后打款。


  附表(若出票人与承兑人是同一主体只需提供出票人和持票人资料)



资料清单

一、

企业基本资料

(出票人、承兑人和持票人)

1.各类证件(开户许可证营业执照、组织机构代码证、国地税登记证、贷款卡正反面、法人/股东身份证正反面)

2.最近公司章程

3.注册资本验资报告

4.公司、法人/股东简介以及公司股权架构(公司内部股权架构及其投资设立的其他公司的股权架构法人及股东投资设立的其他公司的股权架构)

二、

财务资料(出票人、承兑人和持票人)

1.2年度审计报告

2.2年度财务报告及最近两月财务报表

3.对公结算账户近半年的银行流水

三、

信用及诉讼

(出票人、承兑人和持票人)

1. 企业近一个月内征信报告

实际控制人近一个月内征信报告

2.机构借款统计表(截至项目上报企业统计的最新情况)

3.贷款卡查询信息对外担保明细、民间借贷明细

4.诉讼情况清单

四、

业务资料

1.本次融资有关的贸易/销售合同与合作协议(主合同/框架合同

2.本次融资有关的主合同项下的相应订单、发票、对账单、收/货单物流运输单、收货验收单

3. 应收账款是否被质押/转让说明