客服电话:400-882-9891  服务时间:周一至周五 9:00-18:00

同城票据的主要业务梳理!

来源:小代嘚吧嘚 发布时间:2021-04-07 16:27:04 阅读量:474
标签:

  上一篇文章我们已经了解了同城票据的基本概念,这里我们继续深入了解,学习同城票据的主要业务梳理!核心系统同城票据交换主要业务包括同城提出业务(同城提出借方、同城提出贷方)和同城提入业务(同城提入借方、同城提入贷方、同城提出退票)。


???_500898560_wx_??????????.jpg


  1、 同城提出业务


  从业务流程上来看,先是客户将所需提出交换的票据交给柜员审核,柜员对票据审核并确认无误后,根据客户所提交的票据种类选择输入交易码同城提出借方交易或同城提出贷方交易,核心系统操作员将票据信息输入电脑,系统会在交易成功后,自动生成所交换票据的信息汇总。


  同城票据清算员接到需提出的票据后,输入交易码查询同城票据交易,并将营业机构当日所提出交换票据的清单打印出来,核对打印出的清单与核心业务操作员所提交的提出票据信息是否一致。


  柜员输入交易码切换同城场次交易进行网点场次切换,该交易必须在柜员完成本场所有客户提交的票据信息录入后才能办理,选择功能号“网点切换”,且需会计主管授权后方可办理,可将交换的场次使用手工切换到下一个场次,即下一工作日。


  正常情况下每天只能切换一次交换场次。若柜员将交换场次日期或场次的切换操作错误时,会计主管须报运行部门进行修改。


  如果客户提交的票据需要在交换场次切换后进行修改交换场次的(如场次切换后,有一张急需提出或作了提出又不需提出的票据),输入交易码“更改同城提出紧急场次”交易。提示由营业主管进行授权。


  交易支持多借一贷业务,一笔借方信息输入完成后,柜员选择“添加”可继续输入下笔借方信息,全部信息输入完成后,选择提交键提交此笔交易。系统自动检查借贷是否平衡,若借贷不等,提示操作员“借贷不相等”,操作员可选择“更新”和“删除” 进行借方信息的修改。交易成功后,“提出票据登记簿”状态为“登记”。


  交换场次处理,系统自动显示交换日期和交换场次。当提入行交换号为一场交换,系统控制只能在当日第二场交换场次才能处理提出借方业务处理,柜员在第一场交换场次处理时,系统自动将该笔提出转入第二场提出,并提示“该笔提出已转为二场提出”。


  2、 同城提入业务


  从业务流程上来看,柜员需核对其所收到同城交换提入的票据和交换清单,核对票据张数及金额是否账实相符。


  完成核对后,输入交易码“同城提入借方交易” “同城提入贷方交易” “同城提出退票交易”,柜员将提入票据信息数据录入核心系统中, 根据系统的提示经相关人员复核授权后方可完成交易。如果系统提示票据的借方余额不足的,应将其记录在案,并将其退票。


  由于非透支原因退票的,柜员输入交易码“同城提入借方交易” “同城提入贷方交易”,将原凭证类别、号码、金额及对方交换号、退票理由等录入在退票标志为“退票”的交易下,打印系统提示的凭证,由交换人员提出交换。


  所有的退票处理完后,柜员输入交易码“同城收妥抵用批次入账”交易,对本场应收妥抵用的票据作批次入账。如下图:


  1617784006245040262.png


  (1)票据提入


  值班柜员应该对同城交换提入的票据和交换清单中的金额与实物是否一致以及票据张数等信息进行核对。核对正确后,方可进行同城提入借方交易,然后将票据数据信息录入系统,此时系统会提示进行复核授权。如果出现借方凭证余额不足的情况,需要作出记录,便于作退票处理。


  由于非透支原因退票的,柜员启动同城提入借方交易和同城提入贷方交易,退票标志选择"退票"录入原凭证类别、号码、金额及对方交换号、退票理由等,根据系统提示打印凭证,由交换人员提出交换。


  交易中涉及的所有退票都处理完后,柜员方可启动同城收妥抵用批次入账交易,对本场应收妥抵用的票据作批次入账。


  (2)票据提出


  柜员在对转汇需提出交换的票据或者客户提交的票据进行审核无误后,按照票据类别选择启动同城提出借方交易或同城提出贷方交易,录入票据信息,交易成功后,系统自动生成交换提出的汇总信息。


  同城票据清算员接到需提出的票据后,就能够启动同城票据交易查询业务,将营业机构所提出交换的票据清单打印处理,跟柜员所提交的进行核实。


  如果需要进行打码,清算员需要按照票据交换号等信息进行打码在上述的提出票据登记一系列业务完毕后,柜员能够启动同城场次切换交易,经过授权后柜员能够切换交换场次到下一个。


  每个交换场次能且只能切换一次,若出现错误则需要上报运行部口进行处理。


  假如在对交换场次进行了切换以后,如果交换场次的票据需要进行修改(比如进行了场次的切换操作后,有一张作了提出操作却又不需要提出的票据或者一张急需提出的票据)时,这时应该后动同城提出紧急场次更改交易。


  在启动了该交易后,系统会提示相关柜员进行相应的授权操作。业务流程图如下图:


  96.jpg


  以上就是关于“同城票据的主要业务梳理”的全部内容,相信大家已经有了全面认识;更多票据相关资讯及知识,欢迎关注商票圈票据学院。